Para comprar propiedad o vivir en Georgia, hay que mover dinero al país. Técnicamente es sencillo, pero desde 2026 los bancos examinan el origen de los fondos con más rigor.
Métodos de transferencia
- Transferencia SWIFT desde un banco extranjero a una cuenta georgiana — la vía estándar para sumas grandes (p. ej. comprar una vivienda).
- Wise y servicios similares — más rápidos y baratos para montos pequeños.
- Cripto — las operaciones son legales; el Banco Nacional licencia y supervisa a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), que deben hacer una identificación completa del cliente (KYC).
Controles más estrictos desde 2026
Georgia ha pasado a una supervisión AML más estricta y digital según los estándares del FATF. Los bancos examinan más de cerca el «origen de los fondos» y el «origen de la riqueza», y pueden pedir documentos adicionales o suspender una operación que no encaje con el perfil del cliente. Desde 2026, el cambio de divisas en línea también requiere licencia del Banco Nacional.
Cómo explicar el origen de los fondos
- Extractos del banco de tu país de origen de 6–12 meses.
- Documentos sobre la venta de un activo, salario, dividendos o herencia.
- Para cripto — historial de transacciones y prueba de origen legal.
Consejo práctico
Prepara los documentos de origen de fondos CON ANTELACIÓN, antes de transferir una suma grande — acelera tanto la compra de la propiedad como la apertura de cuenta (ver los artículos correspondientes). No muevas dinero «a ciegas»: un pago sin explicación clara puede congelarse a la espera de aclaración.