כדי לקנות נכס או לחיות בגאורגיה, צריך להעביר כסף למדינה. טכנית זה פשוט, אך מ-2026 הבנקים בוחנים את מקור הכספים ביתר קפדנות.
שיטות העברה
- העברת SWIFT מבנק זר לחשבון גאורגי — המסלול הסטנדרטי לסכומים גדולים (למשל רכישת דירה).
- Wise ושירותים דומים — מהיר וזול יותר לסכומים קטנים.
- קריפטו — הפעולות חוקיות; הבנק הלאומי מנפיק רישיונות ומפקח על ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP), החייבים בזיהוי לקוח מלא (KYC).
הידוק הבקרה מ-2026
גאורגיה עברה לפיקוח AML מחמיר ודיגיטלי יותר לפי תקני FATF. הבנקים בוחנים "מקור כספים" ו"מקור עושר" מקרוב, ועשויים לבקש מסמכים נוספים או להשהות עסקה שאינה תואמת את פרופיל הלקוח. מ-2026, גם המרת מטבע מקוונת דורשת רישיון של הבנק הלאומי.
איך להסביר את מקור הכספים
- דפי חשבון מהבנק בארץ המוצא ל-6–12 חודשים.
- מסמכים על מכירת נכס, משכורת, דיבידנדים או ירושה.
- לקריפטו — היסטוריית עסקאות והוכחת מקור חוקי.
טיפ מעשי
הכן מסמכי מקור כספים מראש, לפני העברת סכום גדול — זה מזרז גם את רכישת הנכס וגם את פתיחת החשבון (ראו את המאמרים הרלוונטיים). אל תעביר כסף "בעיוורון": תשלום ללא הסבר ברור עלול להיות מוקפא עד לבירור.