უძრავი ქონების საყიდლად ან საქართველოში საცხოვრებლად, ფული ქვეყანაში უნდა გადმორიცხოთ. ტექნიკურად ეს მარტივია, მაგრამ 2026 წლიდან ბანკები უფრო მკაცრად ამოწმებენ სახსრების წარმოშობას.
გადარიცხვის მეთოდები
- SWIFT-გადარიცხვა უცხოური ბანკიდან ქართულ ანგარიშზე — სტანდარტული გზა დიდი თანხებისთვის (მაგ. საცხოვრებლის ყიდვისთვის).
- Wise და მსგავსი სერვისები — უფრო სწრაფი და იაფი მცირე თანხებისთვის.
- კრიპტო — ოპერაციები ლეგალურია; ეროვნული ბანკი ლიცენზირებს და აკონტროლებს ვირტუალური აქტივების პროვაიდერებს (VASP), რომლებიც ვალდებულნი არიან ჩაატარონ კლიენტის სრული იდენტიფიკაცია (KYC).
კონტროლის გამკაცრება 2026 წლიდან
საქართველო გადავიდა უფრო მკაცრ და ციფრულ AML-ზედამხედველობაზე FATF-ის სტანდარტებით. ბანკები უფრო ყურადღებით სწავლობენ „სახსრების წყაროსა“ და „კეთილდღეობის წყაროს“, შეიძლება მოითხოვონ დამატებითი დოკუმენტები ან შეაჩერონ ოპერაცია, თუ ის კლიენტის პროფილს არ ესადაგება. 2026 წლიდან ვალუტის ონლაინ გადაცვლაც საჭიროებს ეროვნული ბანკის ლიცენზიას.
როგორ ავხსნათ სახსრების წყარო
- წარმოშობის ქვეყნის ბანკის ამონაწერები 6–12 თვეზე.
- დოკუმენტები აქტივის გაყიდვის, ხელფასის, დივიდენდების ან მემკვიდრეობის შესახებ.
- კრიპტოსთვის — ოპერაციების ისტორია და ლეგალური წარმოშობის დადასტურება.
პრაქტიკული რჩევა
მოამზადეთ სახსრების წყაროს დოკუმენტები წინასწარ, დიდი თანხის გადარიცხვამდე — ეს აჩქარებს როგორც ქონების ყიდვას, ისე ანგარიშის გახსნას (იხ. შესაბამისი სტატიები). ნუ შემოიტანთ ფულს „ბრმად“: ბუნდოვანი ახსნის გარეშე გადახდა შეიძლება გაიყინოს გარკვევამდე.