برای خرید ملک یا زندگی در گرجستان باید پول را به کشور منتقل کنید. از نظر فنی ساده است، اما از ۲۰۲۶ بانکها منشأ وجوه را دقیقتر بررسی میکنند.
روشهای انتقال
- انتقال SWIFT از بانک خارجی به حساب گرجستانی — راه استاندارد برای مبالغ بزرگ (مثلاً خرید خانه).
- Wise و سرویسهای مشابه — سریعتر و ارزانتر برای مبالغ کوچک.
- رمزارز — عملیات قانونی است؛ بانک ملی ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) را مجوز میدهد و نظارت میکند که موظف به شناسایی کامل مشتری (KYC) هستند.
سختگیری کنترل از ۲۰۲۶
گرجستان به نظارت AML سختگیرانهتر و دیجیتالتر بر پایه استانداردهای FATF روی آورده است. بانکها «منبع وجوه» و «منبع ثروت» را دقیقتر بررسی میکنند، ممکن است مدارک اضافی بخواهند یا تراکنشی را که با پروفایل مشتری همخوان نیست معلق کنند. از ۲۰۲۶، صرافی آنلاین ارز نیز نیازمند مجوز بانک ملی است.
چگونه منبع وجوه را توضیح دهیم
- صورتحساب بانک کشور مبدأ برای ۶ تا ۱۲ ماه.
- مدارک فروش دارایی، حقوق، سود سهام یا ارث.
- برای رمزارز — سابقه تراکنشها و اثبات منشأ قانونی.
نکته عملی
مدارک منبع وجوه را از پیش و قبل از انتقال مبلغ بزرگ آماده کنید — این هم خرید ملک و هم افتتاح حساب را سریعتر میکند (به مقالههای مربوط مراجعه کنید). پول را «کورکورانه» وارد نکنید: پرداختی بدون توضیح روشن ممکن است تا بررسی مسدود شود.