Чтобы купить недвижимость или жить в Грузии, деньги нужно перевести в страну. Технически это просто, но с 2026 года банки строже проверяют происхождение средств.
Способы перевода
- SWIFT-перевод из зарубежного банка на грузинский счёт — стандартный путь для крупных сумм (например, для покупки жилья).
- Wise и подобные сервисы — быстрее и дешевле для небольших сумм.
- Крипта — операции легальны; Нацбанк лицензирует и контролирует провайдеров виртуальных активов (VASP), которые обязаны проводить полную идентификацию клиента (KYC).
Ужесточение контроля с 2026 года
Грузия перешла на более строгий и цифровой AML-надзор по стандартам FATF. Банки внимательнее изучают «источник средств» и «источник благосостояния», могут запросить дополнительные документы или приостановить операцию, если она не соответствует профилю клиента. С 2026 года онлайн-обмен валюты тоже требует лицензии Нацбанка.
Как объяснить источник средств
- Выписки из банка страны происхождения за 6–12 месяцев.
- Документы о продаже актива, зарплате, дивидендах или наследстве.
- Для крипты — история операций и подтверждение легального происхождения.
Практический совет
Готовьте документы об источнике средств ЗАРАНЕЕ, до перевода крупной суммы — это ускоряет и покупку недвижимости, и открытие счёта (см. соответствующие статьи). Не заводите деньги «вслепую»: платёж без внятного объяснения могут заморозить до выяснения.