Щоб купити нерухомість або жити в Грузії, гроші треба перевести в країну. Технічно це просто, але з 2026 року банки суворіше перевіряють походження коштів.
Способи переказу
- SWIFT-переказ із закордонного банку на грузинський рахунок — стандартний шлях для великих сум (наприклад, для купівлі житла).
- Wise та подібні сервіси — швидше й дешевше для невеликих сум.
- Крипта — операції легальні; Нацбанк ліцензує й контролює провайдерів віртуальних активів (VASP), які зобов'язані проводити повну ідентифікацію клієнта (KYC).
Посилення контролю з 2026 року
Грузія перейшла на суворіший і цифровий AML-нагляд за стандартами FATF. Банки уважніше вивчають «джерело коштів» і «джерело статків», можуть запросити додаткові документи або призупинити операцію, якщо вона не відповідає профілю клієнта. З 2026 року онлайн-обмін валюти теж потребує ліцензії Нацбанку.
Як пояснити джерело коштів
- Виписки з банку країни походження за 6–12 місяців.
- Документи про продаж активу, зарплату, дивіденди чи спадщину.
- Для крипти — історія операцій і підтвердження легального походження.
Практична порада
Готуйте документи про джерело коштів ЗАЗДАЛЕГІДЬ, до переказу великої суми — це пришвидшує і купівлю нерухомості, і відкриття рахунку (див. відповідні статті). Не заводьте гроші «наосліп»: платіж без чіткого пояснення можуть заморозити до з'ясування.